Lukas Naumann kennenlernen in Karlsruhe
Finanzberatung, die ich selbst gebraucht hätte
Ich erinnere mich noch gut an meinen ersten oder zweiten Ausbildungstag als Industriekaufmann. Ich wurde ins Personalbüro gebeten – und dort saß ein Mann im Anzug, der mir drei Verträge in die Hand drückte und sagte: „Schauen Sie sich das zu Hause an und geben Sie mir nächste Woche Bescheid." Ich war 20, hatte keine Ahnung, was ich da in den Händen hielt, und fühlte mich alles andere als gut aufgehoben.
Zum Glück konnte mir mein Stiefvater erklären, was es mit den Verträgen auf sich hatte – eine betriebliche Altersvorsorge. Er riet mir, einfach den geringsten Beitrag zu nehmen. Also hab ich unterschrieben, ohne wirklich zu verstehen, was ich da tue.
Jahre später lernte ich tecis kennen. Dort hat man mir zum ersten Mal gezeigt und wirklich erklärt, was ich damals eigentlich unterschrieben hatte. Das Fazit: ein Produkt, das vor allem dem Berater und der Gesellschaft genutzt hat – nicht mir. In diesem Moment war mir klar: Es gibt viele Menschen, die unterschreiben, ohne zu verstehen – und die nie jemanden haben, der ihnen das ehrlich erklärt. Genau das wollte ich ändern.
Seit Januar 2022 bin ich selbstständiger Finanzberater bei tecis. Ich habe beide IHK-Abschlüsse absolviert – als geprüfter Versicherungskaufmann (§34d) und als Finanzanlagenkaufmann (§34f) – und berate seitdem Privat- und Gewerbekunden in allen relevanten Finanzfragen.
Wie ich arbeite
Mein Anspruch ist einfach: Dass du am Ende des Gesprächs alles verstanden hast, alle Fragen stellen konntest – und ohne Bauchschmerzen schlafen kannst. Ich nehme mir Zeit, erkläre was hinter einem Produkt steckt, und rate dir nur zu etwas, hinter dem ich selbst stehe.
Ob Arbeitskraftabsicherung, Altersvorsorge, Sachversicherung oder Investment – ich schaue, was wirklich zu deiner Situation passt. Du kannst mich jederzeit anrufen, mir eine Mail oder WhatsApp schreiben. Ich bin da.
Hausarzt und Facharzt
Für die meisten Themen bin ich dein direkter Ansprechpartner. Aber wo es um komplexe Gesundheitsfragen bei der Arbeitskraftabsicherung geht, um größere Investmentsummen, Immobilien oder auch um die private Krankenversicherung, da hole ich mir Verstärkung. Ich arbeite mit einem Netzwerk aus Spezialisten zusammen, die sich täglich ausschließlich mit einem dieser Bereiche beschäftigen. Ich kenne mich, ich kenne sie – und ich weiß, wann ich eine „Überweisung schreibe". So bekommst du immer die Expertise, die dein Thema wirklich braucht.
Vor Ort oder digital – ganz wie es passt
Ich bin in Köln ansässig und mache auch regionale Termine bei KundInnen vor Ort. Der Großteil meiner Beratungen läuft aber digital – unkompliziert, flexibel und genauso persönlich.