Häufig gestellte Fragen und Antworten zu tecis
Auf dieser Seite findest du Antworten auf häufig gestellte Fragen zu unserem Unternehmen. Die Inhalte sind in folgende Bereiche gegliedert:
Neben grundlegenden Informationen greifen wir bewusst auch kritische und häufig diskutierte Themen auf. Unser Anspruch ist es, Fragen offen, sachlich und transparent zu beantworten.
Allgemeine Fragen zum Unternehmen tecis
tecis ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das sich auf die Beratung und Vermittlung von Finanz-, Vorsorge- und Investmentlösungen spezialisiert hat. Die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater analysieren die individuelle Situation sowie den Vorsorge- und Investmentbedarf ihrer Kundinnen und Kunden, entwickeln passende Finanzkonzepte und vermitteln geeignete Produkte. Dabei bietet tecis keine eigenen Finanz- oder Versicherungsprodukte an. Stattdessen greifen die Beraterinnen und Berater auf einen Produktpool von mehr als 250 Partnerunternehmen zurück, um passende Lösungen für die jeweiligen Bedürfnisse und Ziele ihrer Kundinnen und Kunden auszuwählen.
tecis wurde 1986 in Hamburg gegründet.
Die tecis Finanzdienstleistungen AG wird vertreten durch die Vorstände Sönke Mißfeldt und Stefan Butzlaff.
Ja, tecis ist eine 100%-ige Tochtergesellschaft von Swiss Life Deutschland und ist damit Teil der Swiss Life-Gruppe.
Fragen zum Beratungsangebot von tecis
tecis bietet persönliche Finanzberatung zu den Themen Absicherung, Vorsorge, Vermögensaufbau und Immobilien. Ziel ist es, Kundinnen und Kunden dabei zu unterstützen, finanzielle Entscheidungen auf Grundlage ihrer individuellen Situation, Ziele und Wünsche zu treffen. Die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater entwickeln gemeinsam mit ihren Kundinnen und Kunden ganzheitliche Finanzkonzepte und begleiten diese auf Wunsch langfristig bei allen finanziellen Entscheidungen. tecis bietet dabei keine eigenen Finanz- oder Versicherungsprodukte an. Stattdessen steht ein Produktpool mit Angeboten verschiedener Versicherungen, Banken, Bausparkassen, Investmentgesellschaften und Immobilienanbieter zur Verfügung, aus dem passende Lösungen ausgewählt werden können.
tecis unterstützt Kundinnen und Kunden dabei, fundierte finanzielle Entscheidungen zu treffen, um zum Beispiel finanzielle Risiken abzusichern, Vermögen aufzubauen und langfristige finanzielle Ziele strukturiert zu verfolgen. Dabei steht nicht die Vermittlung einzelner Produkte im Vordergrund, sondern eine langfristige Beratung. Die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater begleiten ihre Kundinnen und Kunden auf Wunsch über viele Jahre hinweg. Insbesondere wenn sich finanzielle Bedürfnisse im Lauf der Zeit ändern, stehen sie als Ansprechpartner zur Seite und prüfen, ob bestehende Absicherungen, Vorsorgelösungen und Finanzstrategien noch zur aktuellen Lebenssituation passen. Dabei können sich Kundinnen und Kunden auch jederzeit zwischen den Beratungsterminen mit Fragen an ihre Beraterinnen und Berater wenden.
Finanzielle Entscheidungen sind oft komplex und mit einer Vielzahl von Produkten, Anbietern und Möglichkeiten verbunden. Eine professionelle Finanzberatung kann dabei helfen, den Überblick zu behalten und individuelle Handlungsoptionen zu bewerten. Statt selbst eine Vielzahl von Produkten und Anbietern vergleichen zu müssen, erhalten Kundinnen und Kunden individuelle Empfehlungen, die auf ihre persönliche Lebenssituation und ihre finanziellen Ziele abgestimmt sind.
Für die Beratung greifen die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater auf einen Produktpool von mehr als 250 verschiedenen Versicherungen, Banken, Bausparkassen, Investmentgesellschaften und Immobilienanbieter zurück, um passende Lösungen für die individuellen Ziele ihrer Kundinnen und Kunden auszuwählen.
Für eine fundierte Finanzberatung benötigen die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater Informationen zu deiner persönlichen und finanziellen Situation. Dazu gehören beispielsweise Angaben zu deinen Zielen und Wünschen, deiner aktuellen Lebenssituation, bestehenden Absicherungen sowie – je nach Beratungsanlass – zu Einkommen, Ausgaben oder Vermögenswerten.
Diese Informationen dienen ausschließlich dazu, deine individuelle Situation zu verstehen und passende Empfehlungen auszusprechen. Grundsätzlich gilt: Je vollständiger die Angaben, desto genauer kann die Beratung auf deine Bedürfnisse abgestimmt werden.
Kontovollmachten oder ähnliche Zugriffsrechte auf deine Konten sind für die Beratung nicht erforderlich. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt im Rahmen der geltenden Datenschutzbestimmungen.
Die Erstberatung bei tecis ist kostenlos. Für das Beratungsgespräch selbst fällt kein separates Honorar an. Grundsätzlich erfolgt die Beratung auf Provisionsbasis. Das bedeutet, dass die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater nicht direkt von ihren Kundinnen und Kunden vergütet werden, sondern eine Provision vom jeweiligen Produktanbieter erhalten, wenn ein Vertrag zustande kommt. Kosten entstehen daher erst im Zusammenhang mit einem Produkt- oder Vertragsabschluss. Diese werden vor dem Abschluss transparent offengelegt und sind jederzeit einsehbar.
Dieses Modell ermöglicht vielen Menschen den Zugang zu einer professionellen Finanzberatung, ohne zunächst ein separates Beratungshonorar bezahlen zu müssen.
tecis legt anfallende Kosten und Vergütungen vor einem Vertrags- oder Produktabschluss transparent offen. Kundinnen und Kunden erhalten die gesetzlich vorgeschriebenen Informationen zu Kosten, Gebühren und Vergütungen, bevor sie eine Entscheidung treffen. Unser Ziel ist es, Kundinnen und Kunden eine nachvollziehbare Grundlage für ihre Entscheidungen zu geben. Offene Fragen zu Kosten, Leistungen oder Vertragsbestandteilen werden im Rahmen der Beratung geklärt.
Die Vergütung der für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater erfolgt durch Weitergabe eines Teils der Provision, die bei Vermittlung von Versicherungs- und Vorsorgeprodukten durch den jeweiligen Produktgeber (wie beispielsweise Versicherungsunternehmen) an tecis gezahlt wird. Die Provision stellt dabei eine Kompensation der anfallenden Aufwände dar. Die konkrete Produktempfehlung ist dabei nicht an die Höhe einer einzelnen Provision gekoppelt. Die Vergütungssystematik ist losgelöst von der individuellen Produktempfehlung.
Die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater sind nicht an die Produkte eines einzelnen Versicherers, einer einzelnen Bank oder eines einzelnen Finanzdienstleisters gebunden. Sie können als sogenannte Mehrfachagenten auf die Produkte von mehr als 250 vorab geprüften Versicherungen aber auch, Banken, Bausparkassen, Investmentgesellschaften und Immobilienanbietern zugreifen und daraus passende Lösungen für die individuelle Situation ihrer Kundinnen und Kunden wählen. Dabei hat kein Anbieter im Neugeschäft einen Umsatzanteil von mehr als 15 Prozent der gesamten Provisionseinnahmen aller Produktpartner. Alle in diesem Produktpool enthaltenen Angebote werden zuvor im Rahmen eines strukturierten Partner- und Produktauswahlprozesses geprüft und ausgewählt.
Die Produktauswahl bei tecis erfolgt in zwei Schritten: Zunächst wird ermittelt, welche Produkte zur individuellen Situation des Kunden passen. Anschließend erfolgt die Auswahl aus einem vorab geprüften Produktpool.
Als sogenannte Mehrfachagenten können unsere Finanzberaterinnen und Finanzberater auf einen Produktpool zurückgreifen, bestehend aus Produkten von mehr als 250 verschiedenen Versicherungen aber auch, Banken, Bausparkassen, Investmentgesellschaften und Immobilienanbieter. Sie handeln dabei nicht im Auftrag nur eines einzelnen Produktanbieters, sondern auf Grundlage der Ziele, Wünsche und Bedürfnisse der Kundinnen und Kunden sowie dessen persönliche und berufliche Situation. Auch das individuelle Risikoprofil wird berücksichtigt. Auf Basis eines ganzheitlichen Finanzplans wird eine Produktauswahl getroffen und gemeinsam mit den Kundinnen und Kunden besprochen.
Bevor ein Produkt in den Produktpool aufgenommen wird, durchläuft es einen strukturierten Partner- und Produktauswahlprozess. Dabei werden sowohl interne Qualitätsstandards als auch die Einschätzungen unabhängiger Ratingagenturen berücksichtigt. Zu den Auswahlkriterien gehören unter anderem Produktmerkmale, die Finanzkraft und Solidität des Anbieters, Leistungskennzahlen, Servicestandards sowie Aspekte der Kundenzufriedenheit.
Für tecis tätige Finanzberaterinnen und Finanzberater werden im Rahmen eines umfangreichen Ausbildungskonzeptes auf ihre Tätigkeit vorbereitet und kontinuierlich weitergebildet. Für die Vermittlung von Versicherungen und Finanzanlagen gelten in Deutschland gesetzliche Qualifikationsanforderungen. Unsere Ausbildung bereitet gezielt auf diese Qualifikation vor. Alle für tecis tätigen Beraterinnen und Berater erwerben sowohl die für die Vermittlung von Versicherungsprodukten als auch die für die Vermittlung von Finanzanlageprodukten erforderlichen Sachkundenachweise und legen die entsprechenden Prüfungen bei der Industrie- und Handelskammer (IHK) ab. Erst nach erfolgreicher Qualifikation dürfen sie die entsprechenden Produkte vermitteln.
Über diese gesetzlichen Anforderungen hinaus umfasst die Ausbildung von tecis- Beraterinnen und -Beratern außerdem regelmäßige praxisnahe Schulungen, fachliche Weiterbildungen und die Begleitung durch andere erfahrene tecis-Beraterinnen und -Berater.
Beschwerden können direkt an tecis gerichtet werden. Nutze dafür unseren Beschwerdedialog. Jede Beschwerde wird geprüft und bearbeitet. Unser Ziel ist es, Anliegen transparent und nachvollziehbar zu klären. Um eine schnelle Lösung zu ermöglichen, bitten wir dich dein Anliegen möglichst konkret zu beschreiben und relevante Unterlagen beizufügen.
Fragen zur Karriere bei tecis
Der Einstieg als Finanzberaterin oder Finanzberater bei tecis erfolgt über einen Bewerbungs- und Auswahlprozess. Dabei wird geprüft, ob die fachlichen und persönlichen Voraussetzungen für eine Tätigkeit in der Finanzbranche vorhanden sind. Entscheidend sind insbesondere Lernbereitschaft, Kommunikationsstärke, Verantwortungsbewusstsein und Interesse an Finanzthemen. Vorkenntnisse in der Finanz- oder Versicherungsbranche sind nicht in jedem Fall erforderlich. Neue Finanzberaterinnen und Finanzberater werden durch Aus- und Weiterbildungsprogramme auf ihre Tätigkeit vorbereitet und erwerben so schrittweise die erforderlichen Qualifikationen.
Interessierte können sich über unser Bewerbungsformular mit uns in Verbindung setzen und sich unverbindlich über die Einstiegsmöglichkeiten informieren.
Ja, die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater sind selbstständige Handelsvertreterinnen und Handelsvertreter. Das bedeutet, dass sie eigenverantwortlich tätig sind und ihre Arbeitszeit, ihre Ziele und ihre berufliche Entwicklung selbst gestalten können. Gleichzeitig profitieren sie von Aus- und Weiterbildungsangeboten, fachlicher Unterstützung sowie den Strukturen und Prozessen von tecis. Die Selbstständigkeit bietet damit unternehmerische Freiheit, geht aber auch mit entsprechender Eigenverantwortung einher.
Ja, tecis ist ein Strukturvertrieb. Unser Karrieresystem ist transparent aufgebaut und bietet ähnlich wie in anderen Wirtschaftsunternehmen mehrere Karrierestufen und Führungsebenen. So können unsere Finanzberaterinnen und Finanzberater grundsätzlich zwei Wege einschlagen: Eine Fachberater- oder eine Führungskarriere. Wählen sie den Weg der Fachberaterkarriere, konzentrieren sie sich vorrangig auf die Beratung von Kundinnen und Kunden. Wenn sie sich für den Weg der Führungskarriere entscheiden, unterstützen sie ihre Teams bei der Einarbeitung, Aus- und Weiterbildung sowie der fachlichen Entwicklung und haben die Möglichkeit weitere Finanzberaterinnen und Finanzberater auszubilden. Für diese Verantwortung werden sie entsprechend vergütet.
Nein, tecis ist kein Schneeballsystem, sondern ein etabliertes Finanzberatungsunternehmen mit 40-jähriger Unternehmenshistorie, das die behördlichen Zulassungen nach §§ 34c, 34d und 34f GewO besitzt.
Im Unterschied zu Schneeball- oder Pyramidensystemen müssen Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartner bei tecis weder eigenes Kapital investieren noch selbst Produkte einkaufen oder zwingend neue Beratende anwerben. Die Vergütung basiert auf der Vermittlung und Betreuung von bedarfsgerechten Finanz- und Vorsorgekonzepten aus einem geprüften Produktpool von über 250 Partnergesellschaften für die Kunden von tecis. Alle zertifizierten Beraterinnen und Berater absolvieren vor der Vermittlung verpflichtende Sachkundeprüfungen vor der Industrie- und Handelskammer (IHK) und unterliegen strengen gesetzlichen Dokumentations- und Compliance-Vorgaben.
Nein, die für tecis tätigen Finanzberaterinnen und Finanzberater erhalten kein fixes Gehalt, da sie selbstständige Handelsvertreterinnen und Handelsvertreter sind und nicht in einem festen Anstellungsverhältnis stehen. Die Vergütung erfolgt leistungsbezogen auf Provisionsbasis und orientiert sich an der erbrachten Beratungs- und Vermittlungsleistung.
Dieses Vergütungsmodell bietet unseren Finanzberaterinnen und Finanzberatern die Möglichkeit, das eigene Einkommen durch Engagement, Qualifikation und den Aufbau langfristiger Kundenbeziehungen aktiv zu beeinflussen. Die Höhe des Einkommens kann daher individuell unterschiedlich ausfallen.
Die konkrete Produktempfehlung für Kundinnen und Kunden ist dabei nicht an die Höhe einer einzelnen Provision gekoppelt. Im Mittelpunkt stehen die individuellen Bedürfnisse und Ziele des Kunden. Anfallende Vertriebskosten werden vor einem Vertrags- oder Produktabschluss transparent offengelegt, sodass Kundinnen und Kunden die Kosten nachvollziehen können.
Die Finanzberatung bei tecis erfolgt auf Provisionsbasis und nicht auf Honorarbasis. Dadurch müssen Kundinnen und Kunden zu Beginn kein separates Beratungshonorar oder eine Einmalzahlung leisten. Dieses Vergütungsmodell ermöglicht vielen Menschen den Zugang zu einer professionellen Finanzberatung, unabhängig von ihrem Budget. Wie jede qualifizierte Dienstleistung hat auch eine Finanzberatung ihren Wert. Diese Beratung umfasst dabei nicht nur das Gespräch selbst, sondern auch die Analyse der individuellen Situation sowie die Vor- und Nachbereitung. Der damit verbundene Zeit- und Arbeitsaufwand wird über die Provision vergütet.
Das Einkommen bei tecis richtet sich nach der individuellen Leistung und Entwicklung, nach dem Aufbau langfristiger Kundenbeziehungen sowie der Beratungsqualität und Kundenzufriedenheit.
Wer Kundinnen und Kunden langfristig begleitet und erfolgreich betreut, kann einen nachhaltigen Kundenstamm aufbauen und sein Einkommen entsprechend entwickeln. Für Finanzberaterinnen und Finanzberater, die zusätzlich Führungsverantwortung übernehmen und andere Finanzberaterinnen und Finanzberater ausbilden und begleiten, bestehen darüber hinaus weitere Verdienstmöglichkeiten.
Ein Großteil unserer Kundinnen und Kunden kommt über Empfehlungen zu uns. Wenn Kundinnen und Kunden mit der Beratung und Betreuung zufrieden sind, empfehlen sie unsere Dienstleistungen häufig im Familien-, Freundes- oder Bekanntenkreis weiter.
Gerade in der Finanz- und Versicherungsberatung spielt Vertrauen eine wichtige Rolle. Deshalb sind Empfehlungen ein etablierter und transparenter Weg der Kundengewinnung. Jeder Interessierte entscheidet dabei selbst, ob und in welchem Umfang er unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen möchte.
War deine Frage nicht dabei?
Unsere FAQ werden regelmäßig erweitert, dennoch können nicht alle individuellen Fragen hier beantwortet werden. Wenn du weitere Informationen zu unserem Unternehmen, unserem Beratungsangebot oder Karrieremöglichkeiten wünscht, kontaktiere uns gerne. Wir nehmen uns Zeit für dein Anliegen und beantworten deine Fragen offen und nachvollziehbar.
